初心者の方必見!”eMAXIS Slim米国株式(S&P500)わかりやすく解説”

投資信託
コグマ
コグマ

前回楽天VTIを教えてももったが、

米国株式でもS&P500っていうものあるけど、どんな商品?

ロボクマ
ロボクマ

S&P500は楽天VTIより大型株

500社を投資する商品のことだよ。

コグマ
コグマ

楽天VTIとS&P500で

違いはどうなのかな?

ロボクマ
ロボクマ

S&P500について教えようじゃないか。

1.米国株式(S&P500)とは?

 eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)は、アメリカの株式市場を代表する指数である「S&P 500」指数に連動する投資信託です。
S&P 500指数は、500社のアメリカの大型企業の株価パフォーマンスをトラッキングしており、アメリカの経済全体の健全性や企業の業績を示す重要な指標です。

2.米国株式(S&P500)のメリット

米国株式(S&P500)のメリット3つご紹介いたします。

メリット
  1. 必要コストが少ない
  2. 大きな利益を得られる可能性がある
  3. つみたてNISAでも購入できる

1.必要コストが少ない
eMAXIS Slim米国株式(S&P500)の信託報酬は、かなり低く、前回の楽天VTIより0.0968%と少ないです。

2.大きな利益を得られる可能性がある
eMAXIS Slim米国株式(S&P500)は大型株の銘柄を入れているため、リターンも大きくなります。

3.つみたてNISAでも購入できる
eMAXIS Slim米国株式(S&P500)はつみたてNISA取扱商品です。つみたてNISAは金融庁が厳しき審査し、合格した商品が対象となるため、信頼、安全性が高いです。

3.米国株式(S&P500)のデメリット

続いてデメリットを2つ紹介いたします。

デメリット
  1. 損失が大きくなる
  2. 為替や金利によって変動がある

1.損益が大きくなる
米国株式(S&P500)は、文字通りアメリカの企業に投資しています。また、S&P500は大型株500社なので、損益を出ると楽天VTIより損失がでることもあります。

2.為替や金利によって変動がある
為替によって変動することもあります。また、金利によっても変動することがあり、昨年のアメリカの金利上昇によって株価が下がりました。金利や為替で損失が大きくなることもあります。

4.米国株式(S&P500)の注意すべきこと

メリット、デメリットを踏まえて注意すべきことをチェックしていきましょう。

    米国株式(S&P500)の注意すべきこと
    1. ポートフォリオの多様化
    2. 投資目的と投資期間
    3. 長期的な視点

1.ポートフォリオの多様化
eMAXIS Slim 米国株式 (S&P500) は、S&P 500 指数に連動する投資信託です。ただし、投資ポートフォリオ全体の多様化を考慮することが重要です。他の地域や資産クラスへの投資も考慮することで損失の軽減を図ることができます。
2.投資目的と投資期間
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)への投資の妥当性を、投資目的と投資期間に基づいてご検討ください。短期的には米国の株式市場は不安定になる傾向がありますが、長期的にはビジネスの成長が期待されます。したがって、自分自身の目標に合った戦略を立てることが重要です。
3.長期的な視点
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)は、アメリカ経済の成長や企業の業績に関連してパフォーマンスが変動する可能性があります。
したがって、長期的な視点で投資することが重要です。
短期的な市場の変動に左右されず、長期的な成果を期待することが肝要です。

コグマの中の人
コグマの中の人

自分はつみたてNISAでS&P500を購入しています。

投資額:約49万円 評価損益:約69.6万円 利益:約20.5万円+41.92%)

コグマ
コグマ

S&P500は大きなリターンも得られる可能性が

あるけど、500社だから損失も大きくなるのだね。

ロボクマ
ロボクマ

そうだね。

けど、アメリカを信じて投資するなら、おすすめだよ。

コグマの中の人
コグマの中の人

コロナショックもありましたが、

評価損益ではマイナスになることはありませんでした。

ロボクマ
ロボクマ

大きなリターンをえらうならS&P500

リスクを少なくするなら楽天VTIを

自分にあった商品を選ぶのがおすすめだよ。

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